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CBiBank企业离岸开户资料详述!

随着互联网产业的发展和经济全球化的深入,商业越来越呈现跨国发展趋势,很多企业选择落户海外,通过离岸公司控股境内公司,从而实现跨境并购、融资上市、全球化资本运作、税收筹划等战略性经营和发展。同时,注册离岸公司还可以帮助企业打开国际市场,提升自身国际品牌。很多在中国负有盛名的大企业,诸如:碧桂园、百度、阿里巴巴、分众传媒、人人网、奇虎360等,均在海外设立了离岸控股公司,多数选择了开曼群岛、英属维京群岛等国际离岸金融中心。

企业若想享受离岸公司带来的便利和利益,注册离岸公司只是实现这一目标的的第一步,开设企业离岸账户才是涉及企业国际业务开展和商业全球布局的核心命脉环节。

如上所述,离岸账户可以为企业国际业务开展提供诸多便利,汇总如下:

1、资金调拨自由,无外汇管制

通过离岸账户,企业可以自由调拨资金,不受国内外汇管制政策的限制。

2、购买银行理财产品不受限制

境外离岸银行的存款利率、理财产品等不受境内监管限制,比境内银行同类存款利率优惠、存取灵活。大额存款还可根据企业需要,在利率、期限等方面度身订做,灵活方便。

3、免征存款利息税

境内对离岸存款取得之利息免征存款利息税,离岸存款实际净收益更为可观。

4、提高境内外资金综合运营效率:

离岸账户和境内账户的协调运用,可以降低资金综合成本,加快境内外资金周转,提高资金使用效率。

5、境内操控,境外运作

可以通过网上银行对离岸账户进行操作。

6、离岸银行服务项目更丰富

离岸银行服务包括存款、信贷、国际电汇、资产管理、贸易以及外汇等业务,可管理多币种,相对境内账户更加灵活、方便、全面。

企业离岸账户是企业开展跨境贸易必不可少的工具和手段,没有离岸账户这个“利器”,企业在贸易出口等诸多业务环节的难度将会显著增加。近年来,多数国家的金融监管机构执行了更为严格的反洗钱审查制度,离岸账户开立门槛越来越高,离岸账户开户成功率也变得越来越低!

离岸账户开户未成功因素:

1、资料未准备齐全

2、公司名称涉及敏感词汇

3、开户用途,资金来源等信息不明确,未获得银行信任

4、客户尽职调查环节回答内容不完善

离岸银行开户未成功的众多因素中,排在第一位是“资料未准备齐全”,这是导致很多企业开户被拒绝的主要原因。企业未能按照银行要求提供完整有效的开户文件,会导致开户申请时间延长,甚至失败,并在银行留下开户不成功的记录。所以准备齐全的开户资料是开户成功最基本的保障。

企业离岸账户开户申请资料筹备

根据企业注册所在地及组织形式的不同,企业申请开立离岸账户所需的资料有所不同;此外,各个银行对于企业开户的要求也各有区别,企业申请离岸银行账户需要根据自身情况了解具体的规则。下面是CBiBank(神州数字国际银行)企业离岸账户开户资料大揭秘时段~

CBiBank企业离岸账户开户资料详述

授权签字的文件:

1. 开户申请表:

此表格需要清楚填写申请人的个人信息,企业相关信息等内容,是KYC机制中客户识别(Customer Identification Program(CIP))环节,几乎全球每家银行都需要填写开户申请表,这是不能被跳过的文件~

2. 客户尽职调查表:

银行等金融机构KYC环节必填的表格,用于鉴别评估客户风险。深入了解什么是KYC等内容请点击“5分钟搞懂让你百思不得其解的KYC和KYCC”

3. 印鉴卡:

印鉴卡是客户身份、账户的证明,银行验证时使用。

4. 服务协议:

任何服务都需要服务协议,更何况国际银行服务呢~这是保证您合法权益的凭证

5. W-8BEN表格:

W-8BEN表格,是美国税务局的表格,全名为Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for U.S. Tax Withholding由开户人填报声明其本人并非美国税务居民,要求免除美国的相关税项。

公司注册资料:

香港、新西兰、澳大利亚等地注册的公司

1. 注册证明书

2. 商业登记书

3. 公司章程

4. 周年申请表FromAR1(公司成立超过1年);法团成立表格FromNC1(成立少于1年)及其他变更文件(如D2A,R1)

离岸群岛注册的公司(BVI、开曼、塞舌尔、马绍尔等)

1. 注册证明书

2. 董事在职证明书

3. 良好声誉证明

4. 公司章程

英国、新加坡注册的公司

1. 注册证明书

2. 显示董事信息的Form IN01

3. 公司章程

其他公司资料:

1. 公司董事、授权签字人、最终受益人(直接或者间接拥有超过(包含)25%股权的收益人)身份证材料、包括居民身份证或护照扫描件

2. 董事、授权签字人、最终受益人的地址证明(近3个月内的电话账单、银行对账单、政府函电)

3. 最少由法定开会人数的董事签署的董事会开户决议

4. 公司股权架构图(授权签字人签字)

5. 业务活动证明(如发票,提单,合同,租赁协议)

CBiBank(神州数字国际银行)持有美国金融监管局颁发的银行牌照,受美国联邦法律保护,环球同业银行金融电讯协会成员(SWIFT:CBLBPRSJ),美国银行业协会成员(ABA:021508125),跨境人民币参与行。CBiBank(神州数字国际银行)致力于为中国出海企业客户提供一站式国际金融服务。